Ouvrir une Assurance Vie au Luxembourg avec 0% frais d'entrée

Comment ouvrir son contrat d’assurance vie au Luxembourg ?

Après avoir étudié les avantages d’une assurance vie au Luxembourg, vous souhaitez investir et vous vous demandez comment souscrire votre contrat d’assurance-vie au Luxembourg ? Vous désirez savoir quelles sont les étapes de la souscription ?

Notre cabinet vous explique tout cela dans cet article. Comme vous pourrez le constater, le processus d’ouverture est relativement normé, mais l’opération est assez simple. 

En faisant appel à notre cabinet pour ouvrir une assurance vie au Luxembourg vous bénéficierez d’un accompagnement et d’un suivi dédiés à votre projet.

Nous nous chargerons de l’ensemble des procédures requises tout en vous proposant dans le même temps un placement à la hauteur de vos exigences.

1. Afin d’ouvrir votre assurance vie au Luxembourg, nous procédons à une analyse détaillée de votre situation
2. Sachez que nous nous rencontrerons dans nos bureaux au 21 Bd Montmartre si vous avez la possibilité de vous rendre visite à Paris.
3. Enfin nous validons votre situation patrimoniale en intégrant votre fiscalité, vos actifs financiers actuels, vos objectifs, les critères recherchés pour ouvrir une assurance vie au Luxembourg qui corresponde à vos besoins.

Ce choix s’établit alors en fonction :

1. de votre situation patrimoniale : situation familiale, décomposition de vos actifs financiers actuels, votre niveau d’imposition
2. de vos objectifs : sécurité, diversification, transmission, …
3. de votre profil de risque : prudent, équilibré, dynamique, …
4. du projet propre à l’assurance vie luxembourg : montants investis, durée d’investissement, choix de la devise de référence, …

Il s’agit certainement là de notre cœur de métier : notre cabinet répond à ce double objectif qu’est l’identification des meilleurs placements financiers adaptés à chacun de nos clients et la sélection des compagnies d’assurances vie luxembourgeoises offrant des garanties et des rendements solides.

Pour faire notre choix des compagnies idéales pour ouvrir une assurance vie au Luxembourg, nous nous appuyons sur plusieurs critères :

• Quel est le taux de rendement assuré sur l’année ?
• Quel est le taux minimum garanti ?
• Selon le niveau d’appétence au risque de l’investisseur, quel type de placement lui est proposé ? Un fonds en euros ou un fonds en UC (Unités de Compte) ?
• Quelles sont les performances obtenues par ses fonds durant les années précédentes ?
• Quelle est la stabilité des taux de rémunération proposés ?

À la suite de ce questionnement et d’une analyse poussée, nous avons sélectionné six compagnies. Elles répondent non seulement à nos critères de rendement et de performance souhaités mais aussi à la réglementation en vigueur au Luxembourg.

Selon votre situation et vos objectifs, nous vous proposerons d’ouvrir une assurance vie au Luxembourg chez Lombard International, Bâloise Assurances, Allianz, AG2R La Mondiale, Generali Luxembourg ou SwissLife.

Ouvrir une assurance vie au Luxembourg est extrêmement simple :

1. Tout d’abord nous échangeons sur votre projet et votre cahier des charges
2. Nous abordons des sujets comme la clause bénéficiaire en cas de décès, le mode de gestion du contrat (FID, libre, …), les frais associés, …
3. Après accord de votre part pour avancer sur l’ouverture, vous nous adressez les pièces nécessaires (pièce d’identité, justificatif d’origine des fonds, ….) et nous préparons alors le dossier pour une signature électronique en ligne ou papier.
4. Après signature, le dossier est transmis à la compagnie d’assurance qui analyse et peut accepter alors la souscription.
5. Les fonds sont alors reçus par la compagnie d’assurance qui les investit conformément aux instructions données par la gestionnaire (le client, WSI Conseil, la société de gestion, ….)
6. Vous recevez ensuite des identifiants pour accéder en ligne à votre contrat d’assurance vie

Notre cabinet vous propose une sélection de contrats d’assurance-vie luxembourgeois adaptés aux besoins spécifiques de chaque investisseur. Peu importe vos objectifs : recherche de flexibilité, de performance ou de gestion internationale.

Ces contrats phares vous offrent des solutions sur mesure pour optimiser vos investissements tout en profitant des avantages fiscaux et de sécurité du cadre luxembourgeois.

Le contrat Espace Lux de Generali Luxembourg est idéal pour les investisseurs recherchant sécurité, flexibilité et performance. Il bénéficie de la solidité financière reconnue de Generali tout en offrant un large éventail de supports d’investissement.

• Solidité financière : Ratio de solvabilité supérieur à 200%, garantissant une sécurité exceptionnelle.
• Flexibilité : Accès à une large gamme d’unités de compte, fonds de private equity, et de dette privée.
• Sécurité : Protection unique grâce au super-privilège et au triangle de sécurité luxembourgeois.
• Fiscalité avantageuse : Réglementation luxembourgeoise offrant des avantages fiscaux pour les résidents et non-résidents.
• Performance : Large éventail de fonds spécialisés et internes, permettant de maximiser le rendement de votre portefeuille.
• Gestion personnalisée : Possibilité de gestion libre ou sous mandat, avec une expertise professionnelle dédiée.

Le contrat Lombard Liberté se distingue par son ouverture internationale, offrant une grande liberté d’investissement pour les expatriés et non-résidents. Il permet une gestion digitalisée, tout en bénéficiant des avantages du cadre luxembourgeois.

• Ouverture internationale : Ce contrat est accessible aux résidents français à l’étranger, offrant une solution flexible pour les expatriés.
• Super-privilège et triangle de sécurité : Protection renforcée des actifs grâce aux dispositifs spécifiques du Luxembourg.
• Diversité des supports : Accès à une offre étendue incluant de l’immobilier et du private equity.
• Fiscalité avantageuse : Profitez d’une fiscalité optimisée pour maximiser vos rendements.
• Digitalisation avancée : Ouvrez et gérez votre contrat entièrement en ligne, avec un accès continu à vos comptes et transactions.

Le contrat One Life est conçu pour une clientèle internationale à la recherche de flexibilité et d’opportunités d’investissement à travers les fonds d’investissement internes et externes. Il offre également une large gamme de devises pour répondre aux besoins des non-résidents.

• Gestion internationale : Suivez le contrat dans plusieurs marchés grâce à l’ouverture aux non-résidents.
• Diversité des supports : Accès à des Fonds Internes Dédiés (FID), des Fonds Externes (OPCVM), et des Fonds d’Assurance Spécialisés (FAS), avec un large choix de supports.
• Private Equity : Accès à des fonds de private equity prestigieux (Altaroc, Fortuny, etc.) et immobilier (Horizon AM, 123IM, etc.).
• Multi-devises : Gestion en EUR, USD, CHF, et d’autres devises.
• Plateforme numérique : Une plateforme ultra-numérisée pour faciliter la gestion et le suivi des investissements.
• Pas de fonds euros : Bien que ce contrat n’offre pas de fonds en euros, il compense largement par des fonds obligataires bien gérés.