Qui sommes nous ?

Basé à Paris, WSI Conseil est un cabinet indépendant de conseil patrimonial et de gestion de fortune. L’assurance-vie luxembourgeoise occupe une place centrale dans son accompagnement des patrimoines financiers importants : elle mérite une étude rigoureuse du cadre de protection, du contrat, de sa gestion et de son adéquation avec la situation de chaque client.

Une expertise développée depuis 2013, une société créée en 2016

Au début des années 2010, Christophe Simon initie une activité indépendante de conseil patrimonial et développe progressivement un savoir-faire consacré à l’assurance-vie luxembourgeoise, notamment à partir de 2013. Ivan Wallaert rejoint cette activité en 2014, en apportant son expérience des marchés et de la banque privée. Leur collaboration conduit à la création de WSI Conseil en 2016, dont ils deviennent les deux associés-gérants. Cette histoire distingue l’origine de l’activité et la création de la société actuelle.

Deux associés, deux parcours financiers complémentaires

Christophe Simon a construit son expérience dans l’audit et les marchés financiers, notamment chez Arthur Andersen, Cholet-Dupont et UBS, avant de développer une activité de conseil patrimonial. Il est particulièrement attaché à l’analyse des risques, à l’allocation financière et au suivi de long terme. Découvrir son parcours.

Ivan Wallaert a débuté dans les métiers de marché, notamment au Crédit Agricole Indosuez Cheuvreux puis chez Kepler Capital Markets. Son parcours l’a ensuite conduit vers la banque et la gestion privée, chez Neuflize ABN AMRO puis Allianz. Les deux associés se sont retrouvés autour d’une même exigence de conseil avant de fonder WSI Conseil en 2016.

Notre approche de l’assurance-vie luxembourgeoise

Nous ne considérons pas le contrat comme une fin en soi. Le premier travail consiste à comprendre la situation du foyer, l’origine et la disponibilité des capitaux, les objectifs poursuivis, l’horizon d’investissement et la sensibilité au risque. L’analyse porte ensuite sur plusieurs dimensions complémentaires :

• Le cadre luxembourgeois : mécanismes de protection des souscripteurs, organisation de la conservation des actifs et spécificités du contrat.
• Le choix du contrat et des partenaires : conditions, architecture financière, frais, souplesse et qualité du suivi.
• La gestion des capitaux : diversification, exposition aux risques et recherche de croissance sur la durée, sans promesse de rendement ni de préservation absolue du capital.
• L’accompagnement : une relation suivie, adaptée à l’évolution de la situation patrimoniale et des marchés.

Cette méthode s’inscrit dans une philosophie de gestion simple : chercher à préserver le patrimoine, limiter les baisses importantes et le développer dans la durée, en reconnaissant que tout investissement comporte des risques et qu’aucun résultat n’est garanti.

À qui s’adresse notre accompagnement ?

assurancevieluxembourg.fr est le site spécialisé de WSI Conseil consacré à l’assurance-vie luxembourgeoise pour les résidents fiscaux français disposant de capitaux financiers importants. Il présente notre approche du Luxembourg, les parcours de nos associés et le formulaire permettant de nous soumettre un projet. Le seuil commercial actuel d’accompagnement est de 500 000 € de capitaux disponibles par foyer. Ce seuil n’est ni un minimum légal du contrat luxembourgeois ni une obligation d’investir cette somme dans chaque contrat. L’adéquation d’un projet s’apprécie au cas par cas.

Vous souhaitez examiner cette solution ? Présentez-nous votre projet au moyen du formulaire de contact. Quelques renseignements suffisent pour préparer un premier échange.

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WSI Conseil est immatriculé à l’ORIAS sous le numéro 16004414, notamment pour ses activités de conseil en investissements financiers et de courtage en assurance. Ces informations sont vérifiables auprès du registre officiel.

Le cabinet est adhérent à la CNCGP — Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine, association professionnelle agréée par l’Autorité des marchés financiers. Ce cadre réglementaire accompagne notre exigence de transparence dans le conseil et le suivi des clients.

Les informations juridiques, les statuts professionnels et les conditions d’exercice figurent dans nos mentions légales.